Select Page

Как открыть банковский счет в Латвии

Окт 27, 2015 | Юриспруденция

Сложности, о которых обычно молчат

В процессе регистрации или покупки компании в Латвии у наших клиентов всегда возникает вопрос о том, как открыть счет в Латвии. Основная особенность, которую здесь стоит учитывать, — это то, что для нерезидентов Латвии банки предъявляют более жесткие условия и более сложные процедуры открытия счетов. С чем это связано? Основные сложности связаны с международным законодательством о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с этим, банки и обязаны следовать принципам “знай своего клиента” и уделять значительное внимание идентификации клиента, изучению источников происхождения средств, виду деятельности компании и ее бенефициарных владельцев. При работе с нерезидентами банки Латвии сталкиваются в этом вопросе с рядом трудностей как законодательных, так и процедурных. Поэтому многие банки просто предпочли не работать с такими клиентами и вообще не открывают им счета. Эта информация официально не публикуется на сайте банка и поэтому выбирая банк самостоятельно и изучая доступную информацию, вы вряд ли сможете понять, в какой банк обратиться, чтобы успешно открыть счет в Латвии.

Что нужно знать, чтобы избежать трудностей и успешно открыть счет в банке Латвии?

Правильно подобрать банк, который:

  • точно работает с нерезидентами Латвии;
  • предпочитает работать с компаниями вашего профиля.

Подготовить необходимый пакет документов для открытия счета.

Тут следует учесть, что весь пакет документов, которые могут затребовать банки Латвии, можно условно разделить на 2 части:

  • стандартный пакет корпоративных документов (их вы наверняка найдете на сайте банка);
  • специфические документы, которые банки требуют от нерезидентов, чтобы подтвердить состоятельность бенефициара, его род деятельности и пр.

Вторая часть пакета документов может сильно отличаться в разных банках и в зависимости от конкретного случая. При этом их список вы узнаете только на месте, если будете проходить процедуру самостоятельно. Как следствие, может возникнуть необходимость в повторных визитах в отделение банка.

Прийти лично в отделение банка и подписать все банковские формы.

Пройти процедуру проверки “отделом соответствия”.

По сути, это юридический отдел в банке, который проверяет достоверность всей указанной информации. Например, если приходит клиент из РФ, который купил компанию в Латвии, банк может поинтересоваться, какими компаниями он владеет в России, чем они занимаются и т.д. Они могут запросить выписки из реестров и другие подтверждающие документы. В том числе банки Латвии проверяют социальные сети, смотрят доступную информацию о клиенте в Интернете. Их основная задача — убедится в том, что перед ними реальный законопослушный предприниматель, а не подставное лицо.

Почему такая строгость банков выгодна для вашего бизнеса?

Если у вас реальный бизнес и вы полностью открыты перед банком, то сложностей с открытием счета у вас не возникнет. Если же вы хотите что-либо скрыть… то тут могут быть трудности.

С другой стороны, такой жесткий подход банков — основа их репутации и стабильности. Если клиент нормальный, с реальным бизнесом и полностью открыт перед банком — сложностей вообще нет. Тщательность в отборе клиентов — гарантия того, что банк не лишат лицензии по обвинению в отмывании денег, как уже случалось с некоторыми банками, которые отличались слишком лояльными условиями и открывали счета всем желающим.

Открыть счет в банке Латвии вам будет намного проще, если:

  • будете четко знать, в какой банк идти;
  • подготовите исчерпывающий пакет документов;
  • зайдете не “с улицы”, а на согласованную встречу с подготовленным менеджером;
  • будете иметь рекомендацию от организации-партнера банка.

Все это становится просто и понятно, когда вы пользуетесь услугами юристов и консультантов компании BBCRiga.

Как выглядит процедура открытия счета в Латвии с помощью BBCRiga?

Шаг 1. Вы предоставляете нам всю необходимую информацию о компании для заполнения стандартных банковских форм.

Мы знаем, как банки Латвии относятся к разным видам деятельности, и знакомы с их внутренними процедурами проверки нерезидентов. С крупнейшими банками, входящими в рейтинг банков Латвии, которые работают с нерезидентами, у нас заключены договора о сотрудничестве.

Поэтому, понимая все нюансы, мы сразу рекомендуем обращаться в тот банк, в котором с наивысшей вероятностью будет открыт счет.

Шаг 2. После того, как документы готовы и были предварительно рассмотрены банком, мы согласовываем встречу клиента с представителем банка.

Крупные латвийские банки ориентированные на работу с нерезидентами имеют широкую сеть представительств в СНГ во всех крупнейших городах. Мы согласовываем встречу в ближайшем к вам отделении.

Мы общаемся в банках с проверенными персональными менеджерами, с которыми у нас сложились достаточно доверительные отношения. Приходя к ним на встречу с нашими рекомендациями вы можете рассчитывать на особое отношение.

Шаг 3. После встречи с представителем банка вы сразу же получаете на руки все необходимые документы и данные счета. Т.е. нет никакой необходимости в повторном визите в банк.

Шаг 4. Поданные вами документы проходят процедуру проверки в ряде банковских структур, в т.ч. отдел соответствия, о котором мы уже говорили выше. В процессе у юристов банка могут возникнуть дополнительные вопросы. Все они согласовываются в рабочем порядке через вашего личного менеджера в банке или через нас.

Наша рекомендация, как партнера банка, сильно повышает доверие к вашей компании и может значительно сократить количество проверок.

Обычно срок прохождения проверки составляет от 3 до 10 дней. После ее окончания, ваш счет активируется и вы можете начинать им пользоваться.

Чтобы получить более подробную информацию о покупке, регистрации компаний и о том, как открыть счет в Латвии, обратитесь за консультацией к нашим специалистам.

Другие статьи

Частые ошибки в бухгалтерском учете и как их избежать

Частые ошибки в бухгалтерском учете и как их избежать

Бухгалтерский учет играет ключевую роль в успешном управлении финансами любой компании. Ошибки в учете могут привести к неправильному представлению финансового положения предприятия, что в свою очередь может привести к неправильным управленческим решениям и финансовым...

Как выбрать бухгалтерское программное обеспечение для вашего бизнеса

Как выбрать бухгалтерское программное обеспечение для вашего бизнеса

Выбор подходящего бухгалтерского программного обеспечения (ПО) является ключевым шагом для оптимизации финансового управления любого бизнеса. Автоматизация процессов, точность данных и экономия времени — это лишь некоторые из преимуществ правильного выбора. В этой...

Фирма или самозанятость: что выбрать в Латвии?

Фирма или самозанятость: что выбрать в Латвии?

Выбор между регистрацией фирмы и самозанятостью – один из ключевых этапов для начинающих предпринимателей в Латвии. В этой статье мы рассмотрим преимущества и недостатки каждого варианта, чтобы помочь вам сделать правильный выбор. Если говорить о регистрации фирмы, то...

Присоединяйтесь к BBCRiga, и мы поднимем ваш бизнес на новую высоту

6 + 13 =

Контакт